Anadolu Ajansı Katılım Finans Zirvesi

İstanbul Haberleri — Katılım Finans Zirvesi kapsamında Katılım Esaslı Yatırım Ürünleri: Getiri Performansı, Yeni Modeller paneli gerçekleştirildi.

AA ve Türkiye Katılım Bankaları Birliği (TKBB) işbirliğinde, İstanbul Finans Merkezi'ndeki (İFM) Ziraat Kuleleri Oditoryumu’nda düzenlenen Anadolu Ajansı Katılım Finans Zirvesi devam ediyor.

Zirve kapsamında Katılım Esaslı Yatırım Ürünleri: Getiri Performansı, Yeni Modeller paneli, AA Ekonomi-Finans Haberleri Direktörü Serhat Akkan'ın moderatörlüğünde, Katılım Emeklilik Genel Müdürü Ayhan Sincek, Kuveyt Türk Yatırım Genel Müdürü Selman Ortaköy, Dünya Katılım Bankası Genel Müdür Yardımcısı Kamil Kibar ve Albaraka Portföy Yönetimi Genel Müdürü Muhammed Emin Özer'in konuşmalarıyla gerçekleştirildi.

Dünya Katılım Bankası Genel Müdür Yardımcısı Kamil Kibar, müşterilerin yüzde 90-95'lik işlem adetlerinin dijital kanallar vasıtasıyla gerçekleştirildiğini belirterek, Fijital bankacılık ana mottomuz. Bunun bir yansıması olarak da şu anda pilotta olan servis modeli bankacılığı, bizim faaliyette bulunacağımız alanlardan bir tanesi. Büyük müşteri tabanına sahip olan şirketler, 'Bu müşterilerden nasıl daha farklı alanlarda da faydalanabiliriz?' diye düşündüklerinde yine yenilikçi bir yaklaşımla BDDK'nin vermiş olduğu imkanlarla servis modeli bankacılığı, artık Türkiye'de gündemde. Bu ürünü önümüzdeki günlerde piyasaya sunmuş olacağız. ifadelerini kullandı.

Gelecek kaygısı yaşayan gençlerin aynı zamanda yatırımcı potansiyellerinin bulunduğuna dikkati çeken Kibar, kitle fonlama şirketiyle kurdukları girişim sermayesi yatırım fonu üzerinden henüz tohum aşamasındaki şirketlere yatırım yaptıklarını söyledi.

Kibar, müşterilerini dinleyerek ürün geliştirmeye gayret ettiklerini belirterek, 7/24 müşterilerimize döviz ve kıymetli madenlerin işlemlerinin gerçekleştiği piyasalarda işlem yapma imkanı getirdik. Diğer bankalarda da yapabilirsiniz bunu ancak bizim farkımız, mesai saatleri içerisindeki fiyat aralığını mesai saatleri dışındaki zaman dilimine de taşımış olmamız. diye konuştu.

Altın ithalatındaki kotaya işaret eden Kibar, şunları kaydetti:

Ancak bu kota, vatandaşın talebini her zaman baskılayamayabiliyor. Böyle olunca da lokaldeki, yurt içindeki, yurt dışındaki piyasalar arasında, fiziksel altın fiyatı arasında ciddi farklar oluşabiliyor. Bu farktan faydalanmak isteyen bir müşteri, ‘Ferah Hesap’ üzerinden alacağı altını istediği zaman bizden fiziki olarak teslim alma imkanına sahip.

- Albaraka Portföy olarak yaklaşık 5 milyar dolarlık fon yönetiyoruz

Albaraka Portföy Yönetimi Genel Müdürü Muhammed Emin Özer de katılım bankacılığının 40 yıllık geçmişi olmasına rağmen katılım finansın sermaye piyasalarıyla buluşmasının çok daha yakın bir tarihte, 2003'te başladığını anlattı.

Özer, bu sürecin her aşamasında masanın farklı taraflarında yer alma fırsatı bulduğunu ve bu nedenle kendisini şanslı hissettiğini belirterek, katılım bankacılığı tanımı henüz yapılmadan önce özel finans kurumlarının, menkul kıymetlerin acentesi olarak sermaye piyasalarında faaliyet göstermeye başladığını söyledi.

Bu durumun sektör açısından önemli bir dönüm noktası ve katılım bankacılığıyla sermaye piyasasının tanıştığı ilk aşama olduğunu vurgulayan Özer, o dönemde hem Sermaye Piyasası Kanunu'nda hem de Bankacılık Kanunu'nda katılım bankacılığına ilişkin bir tanımın bulunmadığını, bu nedenle özel finans kurumlarının sistemin içinde net bir yere sahip olmadığını belirtti.

Bu durumun sermaye piyasası ürünlerinin katılım finansa uygun şekilde yapılandırılmasını mümkün kılmadığına dikkati çeken Özer, şöyle devam etti:

Boşta kalan paranın değerlendirilebileceği faiz dışında bir alternatif olmadığı için 'Buna nasıl bir çözüm bulabiliriz?' diye düşündük. O dönemde yeni çıkan borsa yatırım fonları (ETF'ler), dünyada yeni ihraç edilmeye başlamıştı. İçinde para veya nakit kısım olmayıp birebir hisse senedine dayalı bir ürün olduğu için bunu bir katılım bankacılığı ürünü yapabileceğimizi düşündük. Katılım bankacılığı tanımı henüz olmasa da Dow Jones'la bir anlaşma yaparak Dow Jones Islamic Market Turkey endeksini oluşturduk. O endekse dayalı da bir borsa yatırım fonunu kurduk. Bu dünyadaki ilk Islamic ETF'tir. Islamic borsa yatırım fonudur. O da biraz zorunluluktan çünkü normal bir fon kuramadığımız için orada öncü olma durumumuz söz konusu oldu.

Özer, bugün gelinen süreçte düzenleyici kurumlarda hem Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) hem de Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) bünyesinde katılım finansa yönelik özel dairelerin kurulduğunu anlattı.

Ayrıca, Albaraka Portföy olarak yaklaşık 5 milyar dolarlık fon yönettiklerini belirten Özer, emeklilik, menkul kıymet ve alternatif, gayrimenkul ve girişim sermayesi fonları gibi alanlarda faaliyet gösterdiklerini söyledi.

Gayrimenkul ve girişim sermayesi fonlarının aynı zamanda dayanak varlık niteliği taşıdığını ifade eden Özer, bu fonların, vaat sözleşmesi işlemlerinde kullanılabilecek yeni katılım finans ürünlerinin de çıkış noktası olduğunu dile getirdi.

Özer, bu alternatif fonların borsada işlem görmesinin de dünyada ender görülen öncü girişimlerden biri olduğunu belirterek, Orada da ciddi bir hacim oluştu nitelikli yatırımcı işlem pazarında. Dolayısıyla 2003'te biraz da mecburiyetten arayış içinde olup 'Ne ürün çıkartabiliriz?' dediğimiz noktada şu anda hem çok ciddi bir emeklilik tarafında kaynak var hem de katılım finansa ilgi var. Sermaye piyasasının da mevcuttaki altyapısını, imkanlarını da kullanarak çok daha iyi noktalara getirebileceğimizi düşünüyoruz. diye konuştu.